Ошибочный перевод банк отказывает в предоставлении владельца счета


Ошибочный перевод банк отказывает в предоставлении владельца счета

Читайте также:


Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет Бесплатный многоканальный телефон Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц. сетях

© 2000-2020 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб. р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск: закрыть

Как можно отозвать платеж

Согласно Положения №383-П отказ от проведения распоряжения проводится на основании заявления об отзыве (в электронном виде или на бумаге), представленного лицом, отправившим платеж, в банк.Для отказа от проведения платежного поручения лицу, совершившему платеж, требуется обратиться в банк с заявлением, где указаны все реквизиты распоряжения для отмены: номер, дата, сумма, название организации.Заявление подается в двух экземплярах — один остается в банке, другой образец с отметкой о принятии возвращается отправителю.Обработка указанных заявлений проводится подобно документообороту заявлений на акцепт плательщика.На рассмотрение заявления и предоставление ответа отправителю банку дается один день.

При подготовке ответа банк указывает дату, (не)возможность отмены платежа, скрепляет ответ подписью и печатью ответственного лица банка.Заявление об отзыве служит основанием для возврата (отмены) финансовым учреждением распоряжения.Банк адресата средств осуществляет отказ от проведения распоряжения адресата средств путем направления в банк лицом, отправившим платеж, заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве адресата (в электронном или бумажной форме) с проставлением даты заявления, печати и подписей ответственного лица организации.Отказ от проведения распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, проводится лицом, отправившим платеж, посредством отмены операции с использованием электронного средства платежа.Исходя из вышеуказанной процедуры, для возврата денежных средств, основанием является заявление об отзыве либо отмене операции. Следует иметь в виду, что сроки возврата (отмены) неисполненных распоряжений финансовым учреждением определены законом и должны быть проведены не позже первого рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для проведения операции, включая день получения заявления об отзыве. В целом, ориентируясь на действующее законодательство, в случае необходимости клиент имеет право отозвать распоряжение о перечислении средств до момента окончания возможности отказа от проведения платежа и, следовательно, получить возврат.Однако, чтобы не потерять время и деньги, при проведении операции по переводу средств плательщика (особенно, когда платеж проводится лицом, отправившим платеж, самостоятельно или наличными).Рекомендуем тщательно сверять все данные распоряжения о переводе денежных средств.В тех случаях, когда платеж не зачислился адресату либо была обнаружена ошибка, рекомендуем незамедлительно обратиться в подразделение банка-лица, осуществившего платеж, для урегулирования вопроса отмены платежа.Источник: http://biznes-delo.ru/denezhnye-perevody/bezotzyvnost-vozvrata-sredstv-platelshhika.html

Вернуть деньги, переведенные по ошибке через on-line банк

Если «автоматически» возвратить платеж не удалось, дожидайтесь, пока на вас выйдет пострадавший (на самом деле или в кавычках).

Никаких усилий для его поиска вы предпринимать не обязаны, но если желаете, можете попробовать отыскать сайт организации или человека в соцсетях.

Будьте осторожны: если у вас отсутствуют навыки работы с информацией во Всемирной паутине, можно наткнуться совсем не на того человека и отдать деньги лицу, не имеющему к ним никакого отношения. Поэтому если сомневаетесь в своих способностях сыщика, лучше не пытаться.

Вопрос по теме

?

Директор сбежал, не предав дела и дркументы. Провести аудит компании невозможно. Обратился в банк за выписками, приложив выписку из ЕГРЮЛ и доверенность на себя.

И копии решений арбитража о предоставлении документов. Банк отказал ссылаясь на банковскую тайну.

Как заставить банк предоставить выписки по счету учредителю компании? Можно получить выписки не обращаясь в суд? Читать ответы (8) 5. Я подвергся нападению мошеников в сбербанке.

Они сделали покупки с моей сбербанковской карточки в магазине Мвидео.

Транзакция зависла. Я просил сбербанк остановить транзакцию до выяснения-они отказали.

Просил сказать куда ушли деньги, потому что у меня было только push уведомление в сбербанконлайн, что покупка сделана в мвидео, но номера заказа и номера телефона с кот.

она сделана естественно нет. Сбербанк отказал выдать информацию (номер счёта куда ушли деньги). В полиции сказали, что деньги сбербанк не вернёт.И сама полиция не может надавить на сбербанк, потому что есть статья о банковской тайне (я думал это про частных лиц-полиции выдают любую информацию, по крайней мере налоговая сняла у меня с карты 5000).

В полиции сказали, что деньги сбербанк не вернёт.И сама полиция не может надавить на сбербанк, потому что есть статья о банковской тайне (я думал это про частных лиц-полиции выдают любую информацию, по крайней мере налоговая сняла у меня с карты 5000).

В Мвидео приняли тоже заявление ничего не делают. В общем:92000 ушли безвозвратно.

Что я могу сделать в этой ситуации?

5.1. Во-первых, напишите заявление в банк на возврат платежа (чарджбэк), во-вторых, по принятому постановлению об отказе в возбуждении уголовного дела можно и нужно писать жалобы, чтобы обжаловать действия/бездействиях должностных лиц. Согласно ст.ст. 123, 124, 125 УПК РФ, жалоба на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела может быть подана руководителю следственного органа, в прокуратуру или в суд.

Вы вправе по своему усмотрению выбирать способ обжалования. С уважением! 6. Год назад вступили в наследство. Отец умер и у него были счета или вклады в Сбербанке.

Нотариус отправил запрос в банк, ответ пришел на один счёт по старой ещё Советской сберкнижке но там копейки. И якобы больше нечего нет. На днях я нашел бумагу датированную на 08.2011 г (вклад) сроком на 3 месяца с достаточно крупной суммой прописанной в ней. Был ли вклад закрыт или продлен мне неизвестно.

Обратился с этим вопросом в банк, мол хочу знать судьбу этих средств. Мне ответили что они не имеют права раскрывать эту информацию сославшись на банковскую тайну, да и вообще как распоряжался этими деньгами мой отец при жизни это дескать не мое дело.

Естественно выписку по этому вкладу мне не предоставили.

Не смотря на то что я предоставил им все необходимые документы (свидетельство о смерти, свидетельство о праве на наследство, мой паспорт и так далее) . Сказали что эту информацию могут предоставить только через суд. Кроме того сотрудник банка обнаружила четыре счета в программе и там стоит пометка «вкладчик умер» посмотреть эти счета не представляется возможным даже для нее.

То есть получается счета в банке есть. Отсюда вопрос. Почему при запросе нотариуса не прислали ответ по этим счетам?

Их что скрыли или забыли? Ну а к вам у меня два вопроса.

1) к кому мне обратиться по поводу обнаруженных счетов?

И через кого мне заказывать выписку со счетов? Всё-таки нотариус или суд что подскажите.

Спасибо. 6.1. Вам следует обратиться к нотариусу, который оформлял Вам наследство Вашего умершего отца.

7. Мошенники позвонили с номера банка и представились сотрудниками службы безопасности, получили доступ к моему он-лайн банку и вывели средства. К сожалению, коды из смс я предоставила сама. Но у меня есть основания полагать, что банк причастен к утечке моих персональных данных и данных о моих счетах, т.е.

Но у меня есть основания полагать, что банк причастен к утечке моих персональных данных и данных о моих счетах, т.е. разглашению банковской тайны.

Я обратилась в полицию по факту мошенничества. Но также я хотела бы обратиться с жалобами в банк, прокуратуру, Роскомнадзор с целью привлечь банк к ответственности и возмещению ущерба за то, что мои персональные данные и данные о счетах стали известны злоумышленникам, в результате чего им удалось совершить мошеннические действия.

Но документальных доказательств причастности банка к утечке информации у меня нет.

Я общалась с мошенниками по мобильному телефону, они называли меня по имени отчетсву, звонили с номера банка, т.е. знали, что я являюсь клиентом именно этого банка, представлялись сотрудниками службы безопасности этого банка. Знали начальные и конечные цифры моего номера счета.

Предполагаю, что знали, что на мой счет поступила крупная сумма денег.

Потому что звонок совпал именно с этим событием.

Но эта сумма не хранились на карточном счете, значит они знали, что сумма была переброшена на сберегательный счет. Поэтому им и понадобился доступ в он-лайн банк.

Но еще раз повторюсь, что документальных подтверждений у меня нет, а разговор с мошенниками я, конечно, же предоставить не могу. Каким образом я могу доказать причастность банка к разглашению банковской тайны?

7.1. Здравствуйте. Это будет очень тяжело сделать, вам нужен грамотный юрист по месту вашего жительства. Скорей всего это будет платная услуга. 8. Я сейчас в США. У меня осталось дело в РФ.

Назначено слушание по отмене ареста на имущество ответчика по причине, что суд не нашел вины ответчика.

В ответ на это я обратилась в прокуратуру с предоставлением вещественных доказательств, а именно аудиозаписи одного из заседаний по делу, где ответчик, работник банка подтвердила, что после выдачи расходного ордера на сумму в особо крупном размере по доверенности престарелого 84 лет вкладчика, доверенное лицо через 5-10 минут вернулась к ней с той же суммой из кассы, но без 50000 руб, чтобы вложить их на свой счет.

В ответ на это я обратилась в прокуратуру с предоставлением вещественных доказательств, а именно аудиозаписи одного из заседаний по делу, где ответчик, работник банка подтвердила, что после выдачи расходного ордера на сумму в особо крупном размере по доверенности престарелого 84 лет вкладчика, доверенное лицо через 5-10 минут вернулась к ней с той же суммой из кассы, но без 50000 руб, чтобы вложить их на свой счет.

Завещания на эти деньги этому лицу не было.

В банковской доверенности суммы к выплате не указано. ТАК как доверенное лицо должно было по закону немедленно передать все полученное доверителю, то действие такого рода есть легализация, отмывание незаконно присвоенных чужих денег.

Доверенное лицо и банк провели несколько притворных сделок по выводу обналичиванию и вложению на другой номер счета данного лица и наконец после 42 дней требования от банка возврата незаконно списанных со счета умершего моего наследодателя, банк и выдал и доверенное ненадлежащее к получению лицо после смерти их скрыло от взыскания. С момента зачисления незаконно присвоенных денег счет становится недействительным, незаконным.

Ответчик не предоставил, что сообщил об этом управляющей офисом банка как требует норматив банка, инструкция. ДАЖЕ ПОСЛЕ СУДЕБНЫХ ПРИТВОРНЫХ решений, что ответчик банк и ответчик работник банка не виновны, хотя были даже предупреждены мной, знали что я ищу эти деньги, но используя тайну банка надеялись скрыть следы сговора и кражи денег, обязана ли прокуратура вновь по моему требованию передать дело в следственный комитет и в полицию возобновить расседование по причине предоставленных новых доказательств в виде аудиозаписи?

ТЕМ БОЛЕЕ, ЧТО В ЭТОЙ АУДИОЗАПИСИ СУДЬЯ ДОГОВОРИЛСЯ И БЕЗ МОЕГО СОГЛАСИЯ СОЕДИНИЛ слушания Двух Дел чередованием один судья уходит в совещательную комнату, а другой вдруг появляется, так они чередовались по три раза, так как я была истцом одна в обоих делах. Это нарушает ГПК. НО И В ТАКИХ УСЛОВИЯХ Я ЗАПИСЫВАЛА ЗАСЕДАНИЕ И ВЕЛА ДОПРОС ОТВЕЧИКА РАБОНИКА БАНКА, ТАК КАК СУД И ПОЛИЦИЯ НЕ ХОТЕЛИ ЭТО ДЕЛАТЬ. ПОЛИЦИЯ ЗАКРЫЛА ДЕЛО ПО ПОСТАНоВЛЕНИЮ что банк не предоставил никаких документов, отказался предоставить.

ЭТО ДЕЛО В ЛОКТЕВСКОЙ ПРОКУРАТУРЕ РАССМАТРИВАЛОСЬ, НО МАФИОЗНО КОРРУПЦИОННО ИГНОРИРОВАЛОСЬ РАССЛЕДОВАТЬСЯ НАДЛЕЖАЩИМ ОБРАЗОМ.

СЛУШАНИЕ ПО ОТМЕНЕ НАЛОЖЕНИЯ АРЕСТА НА ИМУЩЕСТВО ОТВЕТЧИКА МУМЛЕВОЙ Т.Ю. ИСТЕЦ ГАИОЛА О.П. судья ШЕЛКОВ Ю. НАЗНАЧЕНО НА 12 июля с.г. прошу надлежащий прокурорский надзор за данным делом и надлежащее расследование данного дела. 8.1. Добрый день, Visa. Ваша ситуация может быть разрешена только в судебном порядке.

8.1. Добрый день, Visa. Ваша ситуация может быть разрешена только в судебном порядке. Необходимо: в соответствии с положениями ст. 123, 125 УПК РФ обжаловать в суде постановление об отказе в возбуждении уголовного дела; обжаловать состоявшиеся решения, принятые в гражданском судопроизводстве, и участвовать в предстоящем судебном заседании.

Вам одной, как вы уже убедились, будет трудно, поэтому Вам нужна юридическая поддержка.

Что делать?

В данной статье я хотел акцентировать внимание на варианте разрешения спора в правовом поле.В соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст.

1109 ГК РФ.Согласно п. 2 ст. 1102 ГК РФ, правила, предусмотренные главой 60 ГК РФ, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.Поскольку причиной получения денежных средств незнакомцем послужили ошибочные действия отправителя, то каких-либо оснований для получения перевода у незнакомца быть не может.Вроде всё предельно ясно и понятно, с правовой позиции вариантов для отказа в возврате перевода нет.

Но возникает проблема – отсутствие анкетных данных о получателе перевода.Логичным действием является направление в банк заявления на получение информации о получателе-незнакомце либо предложения о возврате денежных средств в добровольном порядке.Ответ банка, как правило, будет неудовлетворительным – отказ в предоставлении сведений о получателе со ссылкой на ст.

26 «Банковская тайна» Федерального закона от 02.12.1990 N 395 «О банках и банковской деятельности».Данный отказ не следует воспринимать как окончание перспектив на возврат денежных средств, а также не имеет смысла доказывать его незаконность и неправомерность, поскольку обязательства по совершению платежа были исполнены банком надлежаще, сведения о владельце счёта также не подлежат разглашению в силу вышеуказанного закона, а соответственно, отказ банка в возврате ошибочно перечисленных денежных средств будет правомерным.После получения письменного отказа банка необходимо подготовить исковое заявление о взыскании ошибочно переведённой суммы по правилам ст. 131-132 ГПК РФ и подать его в суд.Поскольку сведений о получателе денежных средств пока нет, то ответчиком по данному иску будет банк, в котором открыт счёт – карта, на которую осуществлён перевод.Правила подсудности определяются главой 3 ГПК РФ. В ходе рассмотрения дела ответчик – банк, во избежание взыскания, будет вынужден предоставить сведения о получателе-незнакомце суду, а также сведения о перечисления денежных средств и зачисления их на его счет.После этого, в соответствии со ст.

41 ГПК РФ, суд при подготовке дела или во время его разбирательства в суде первой инстанции может допустить по ходатайству или с согласия истца замену ненадлежащего ответчика надлежащим.После замены ответчика подготовка и рассмотрение дела производятся с самого начала, но уже с известным для вас, надлежащим ответчиком.Перспективы рассмотрения дела понятны и ясны.
41 ГПК РФ, суд при подготовке дела или во время его разбирательства в суде первой инстанции может допустить по ходатайству или с согласия истца замену ненадлежащего ответчика надлежащим.После замены ответчика подготовка и рассмотрение дела производятся с самого начала, но уже с известным для вас, надлежащим ответчиком.Перспективы рассмотрения дела понятны и ясны. Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Написать личное сообщение автору Автор: Юрист Подписаться Спросить Поделиться вконтакте facebook одноклассники telegram whatsapp Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию Проголосовало: 53 Рейтинг 4,32 вконтакте facebook одноклассники telegram whatsapp

Алексей Ильин, руководитель департамента по работе с финансовыми институтами юридической группы «АТЛАНТ»

Участились случаи блокировки расчетных счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей банками со ссылкой на .

Формальных оснований для блокировки счета достаточно, в основном это проведение рискованных операций, таких как:

  1. низкая налоговая нагрузка (доля уплаченных налогов от общего оборота по счету) и т.д.
  2. отсутствие текущих расходов по расчетному счету (коммунальные платежи, аренда, общехозяйственные расходы и т.д.);
  3. снятие денежных средств в наличной форме;
  4. осуществление платежей, не имеющих явный экономический смысл;
  5. входящие и исходящие платежи с разными ставками НДС либо исходящие платежи без НДС;

Вне зависимости от того, заблокирован счет у юридического лица или индивидуального предпринимателя, можно воспользоваться определенным набором решений данной проблемы.

Блокировка счета и расторжение договора банковского обслуживания необязательно подразумевает внесение предпринимателя или компании в список «неблагонадежных». Если банк предложил расторгнуть договор после проведения анализа счета, достаточно перевести деньги в другой банк на счет.

Если же поступило указание от службы мониторинга, можно воспользоваться следующими способами:

  1. Перевод средств на счет в другой банк

Риск — направление письма из банка о блокировке счета по 115-ФЗ с платежом. Возможный результат — блокировка счета. Затраты — процент банка за перевод средств, заблокированных по 115-ФЗ, который начинается от 20% в зависимости от банка.

Защита — возможность оспорить в судебном порядке завышенный процент.

  1. Вывод средств под видом выплат физическим лицам (заработной платы или иных выплат)

Затраты — от 13% НДФЛ без учета внебюджетных фондов.

Даже при банкротстве фирмы и невыплате налога НДФЛ должен оплатить в бюджет получатель дохода (физическое лицо).

Риск — при выплате крупной суммы возможно возбуждение уголовного дела по .

  1. Получение денежных средств по исполнительному листу

Затраты — госпошлина в суд.

Недостатки — длительный период рассмотрения спора (даже по мировому соглашению).

  1. Через исполнительную надпись нотариуса (путем заверения нотариусом договора займа между юридическим и физическим лицом)

При несоблюдении условий договора (возврата средств физическому лицу) нотариус делает соответствующую надпись на договоре.

Документ имеет силу исполнительного листа и его можно направить в банк, минуя суд. Временной промежуток — оформление займа на срок от 3-х дней, при отсутствии возврата оформление претензии, по истечении 14 дней делается надпись.

Направление документов в банк и получение средств по истечении 7 дней на счет физического лица. Затраты — тарифы нотариуса (процент зависит от суммы средств, примерно 3-5%).

Риски — блокировка счета физического лица до 45 суток (если банк усомнился в данной операции). Только систематический анализ входящих и исходящих платежей, обязательное осуществление хозяйственных расходов по счету, контроль за долей уплаченных налогов по данному счету (налоговая нагрузка), исключение или минимизация платежей на фирмы, осуществляющие деятельность в высокорисковых отраслях экономики (по мнению ЦБ) и соответствие платежей помогут избежать конфликта с банком и блокировки счета.

Как можно ошибиться при переводе денежных средств?

Вариантов совершения ошибочной транзакции весьма много.

Современные банковские сервисы поддерживают множество способов перевода, включая переводы по номеру карты, счета или даже по номеру привязанного к их системе телефона получателя. При перечислении на номер карты весьма сложно ошибиться, так как принцип ее нумерации таков, что ошибившись в одной цифре, вы едва ли попадете на существующую карту.

А вот при переводе клиенту какого-либо банка по номеру телефона или же перевод со своей карты на номер телефона очень легко допустить ошибку в одной цифре. Да и сам получатель нередко ошибается, пересылая неправильные реквизиты.

Что делать, спросите вы?

Писать претензию в банк!

Механизм решения данной проблемы не идеален, но действенен в любом случае.

В претензии необходимо описать вашу ситуацию с подробным указанием всех дат, начиная от заключения вами ДБС, до направления уведомления о расторжении ДБС и подкрепить это всеми чеками и квитанциями об отправке, получении и уведомлении банка о всех ваших намерениях, дабы не давать банку повода говорить «мы ничего не получали». В идеальном варианте заявление о расторжении ДБС лучше предъявлять нарочно под отметку банка.

Ошибочно перевел денежные средства через сбербанк онлайн по номеру телефона.

Владелец телефонного номера, которому случайно перевел денежные средства, отказался возвращать эту сумму. Обратился в техническую поддержку банка, сообщил о своих намерениях подать в суд на человека, которому ошибочно перевел денежные средства, в банке предоставить данные этой личности отказались, ссылаясь на коммерческую тайну.

Подскажите пожалуйста какими должны быть мои действия.

Заявление в полицию писать не намерен, т.к., считаю заявление должно быть написано в в виду мошеннических действий, что не предоставляется возможным. Отправил обращение установленной формы через сайт сбербанка с просьбой установления личности лица, в пользу которого ошибочно совершил денежный перевод.

Получил ответ следующего содержания: Вы обратились в банк по форме обратной связи для уточнения возможности возврата ошибочного перевода. Сообщаем Вам, что деньги списаны с карты с вашего согласия.

Банк не имеет права в одностороннем порядке списать средства, так как по законодательству возврат производится только при согласии получателя. Банк действует на основании ст. 854 Гражданского Кодекса РФ No14-ФЗ.

Если деньги зачислены на счёт получателя по причине неверно указанных реквизитов плательщиком, то их возврат производится только получателем/наследниками получателя (согласно ст. 1102 ГК РФ (обязанность возвратить неосновательное обогащение) При этом разногласия между плательщиком и получателем средств решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков (согласно п.

1.25 Положения Банка России No 383-П

«О правилах осуществления перевода денежных средств»

). При отказе получателя вернуть деньги, вопрос необходимо решать в судебном порядке».

Банк не может предоставить данные получателя, т.к.

гарантирует тайну об операциях и о счетах своих клиентов. Банк действует на основании ст. 26 Закона No395-1 «О банках и банковской деятельности» и ст.

857 «Банковская тайна» Гражданского Кодекса РФ No14-ФЗ. Согласно п.1 ст. 857 ГК РФ-Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте; п.2 ст. 857 ГК РФ-Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Могу ли я, согласно п.2 ст. 857 ГК РФ, считать себя иным лицом, которому могут быть предоставлены сведения о клиенте в пользу которого совершил ошибочный денежный перевод, либо существуют ли другие законодательные акты, на основании которых банк обязан мне предоставить сведения о лице в пользу которого ошибочно совершил платеж, если да, то стоит ли обращаться сразу с или необходимо перед таковым намерением обратится в службу омбудсмена банка.

+ +